비트코인 매도하고 놀고있는 현금들 어떻게 해야할까?
환율을 보면 원화는 들고있기가 무섭다.
다른 코인 커뮤니티나 채널들에서는 부럽게 쳐다볼 수도 있는 제목이 아닐 수 없습니다.
이 시국에 현금 확보가 최대가 되었고 여유롭게 놀고 있는 현금 운용해야하는 걱정을 하고 있으니말이죠.
아무쪼록 큰 용기내어 저와 함께 같은 길을 가고 계신 모든 분들께 존경과 축하 전해드리면서 시작하겠습니다.
어제 (2025년 11월 21일)는 하락장의 확인가격인 9만달러를 찍은 기념(?)이라 하긴 뭐하지만 어쨌든 첫 유튜브 라이브를 진행했었습니다.
첫 방송이기도 하고 제가 현재 외국이기에 스트리밍 환경이 좋지않아서 많이들 불편하셨을 텐데도 생각보다 많은 분들이 오셔서 좋은이야기들 많이 나눠서 뜻깊은 시간이었습니다.
우리 공부방에서 저와 함께 매매를 하고 계시는 많은 분들이 계십니다.
저뿐만 아니라 그 분들 모두 이제 모든 코인을 현금화 했기 때문에 현금 보유량이 아마 인생최대치를 찍은 분들도 많으실 겁니다.
유튜브 라이브 Q&A에서 받은 많은 질문이
"비트코인 매도 후 보유한 현금의 운용 전략은?"
위 질문들을 해주셨습니다.
그에 대한 이야기를 오늘 진행해보려 합니다.
최소한 원화는 들고있지 말아야 한다.
아래 그래프는 어제 라이브에서도 보여 드렸던 달러 인덱스 그래프입니다.
달러 인덱스란 주요 선진국 통화들과 달러의 가치 비율이라고 할 수 있습니다.
따라서 달러 인덱스가 높아지면 달러의 상대 가치가 오르는 것이고,
내려간다면 달러의 상대가치가 내려가고 있다는 의미가 됩니다.
위 그림에서 보시는 바와 같이 달러 인덱스는 최근 몇년 동안 하락 중이며,
이는 달러가치가 주요 선진국 통화에 비해서 가치를 잃고 있다고 보아야합니다.
주요 선진국이라고 하면 6개국의 통화인 유로(EUR), 엔화(JPY), 파운드(GBP), 프랑(CHF), 캐나다 달러(CAD), 크로나(SEK)와 비교한 상대 가치지표입니다.
물론 1973년에 정해진 주요 서방 선진국들이기에 현재의 경제 강국인 중국, 독일, 인도 등의 화페가 포함되지 않기에 참고치로 삼아야 합니다.
어쨌든 달러는 예전의 막강하던 위용을 자꾸 잃어가고 있는 중이라고 할 수 있습니다.
더 장기적으로 보면 그저 평균 적인 가치 수준이긴 하지만 최근 몇년으로 한정 짓는다면 분명하게 높은 가치를 보여주고 있지 못하는게 사실입니다.
그러면 원화 환율을 한번 봅시다.
환율이 몇년째 계속 치솟아서 역대 최대 수준까지 치솟았습니다.
경제에 크게 관심이 있지 않으신 분들이라면 환율이 오르는 것이 좋은지 내리는 것이 좋은지 명확한 개념을 갖지 못하시는 분들도 계신것 같습니다.
이는 우리 직관과는 다르게 그래프가 상승하는 모습이기에 환율이 오르면 좋은거 원화가치가 오르는게 아닐까? 라고 생각하시는 분들도 계십니다.
이는 미디어나 자료에서 인용하는 환율 그래프는 "달러/원화" 그러니까 달러 기준으로 그래프를 정리한 것이기 때문에 직접 와닿지 않는 것입니다.
그럼 반대로 "원화/달러"기준으로 그래프를 그려봅시다.
자, 훨씬 직관적으로 잘 와닿으시죠?
그렇습니다.
원화는 지금 극심하게 가격이 하락하고있는 폭락주식과 같은 모습입니다.
왜 미디어에서 우리나라 화폐를 기준으로 보지 않고 달러를 기준으로 환율을 바라보는지 저는 이 것도 이해가 되지 않는 것 중 하나입니다.
기준을 어떻게 보느냐에 따라 직관과 가치의 추세 방향이 일치하게 바라 볼 수 있는데 말이죠. 이는 마치 비트코인 가격을 "원화/비트코인" 그래프로 바꿔서 보는 것과 마찬가지입니다.
위에서 본 달러 인덱스는 가치를 잃어가는데 그에 비해서도 원화는 더 극심하고 꾸준하게 가치를 잃어가고 있습니다.
이 것이 극복될 수 있는 수준일것인가에 대해서는 매우 큰 회의감을 가지고 있습니다.
오늘은 거시경제 쪽 이야기가 아닌 매도 후 돈을 어떻게 들고 있으냐에 집중해야하기 때문에 더 디테일한 이야기는 다음에 해보도록 하겠습니다.
결론적으로 방법은 세가지다.
1.원화로 들고 있으면서 원화 가치를 최대한 보존(?)하는 방법
2.달러, 엔화, 위안화 등 주요 통화로 환전하는 방법
3.비트코인을 숏치는 방법
빠르게 정리해보겠습니다.
1번. 원화가치를 최대한 보존하는 방법
그래도 환율이 많이 올랐으니(가치가 떨어졌으니) 다시 환율이 내려가지 않을까? 하는 예상을 하시는 분들도 많으실겁니다.
실제로도 불가능한 일은 아니죠.
따라서 원화를 들고 있으면서 원화 인플레이션을 최대한 방어하는 방법이 있습니다.
바로 물가연동채권ETF를 매수하는 방법입니다.
이 상품은 간단하게 말하면 물가가 오르는 만큼 가격이 오르는 채권입니다.
일반적인 채권의 성격인 금리와는 관계가 없이 오직 물가의 변동을 추종합니다.
원화가치가 떨어지면 상대적으로 물가가 오르게 되는데 물가가 오르면 같이 채권가격도 오르기 때문에 상대적인 가치방어가 가능합니다. 물론 기준 지표인 CPI값에 반영되지 않는 품목(예를들어 부동산...)들이 있기에 100% 물가 추종이 되는 것은 아니지만 장기적으로 우상향할 수 밖에 없는 상품이죠.
물론 우리가 현금을 들고 있는 1년여 기간동안에 하락할 확률도 없지 않지만,
물가가 오르면 올랐지 50%씩 하락하는 일은 좀처럼 예상해보기 어렵기에 물가채를 매수하는 것을 추천드립니다.
"KIWOOM 물가채KIS" ETF를 원하시는 만큼 매수하시면 됩니다.
물가채 ETF가 만들어진지는 몇년 안되지만 꾸준히 우상향하고 있죠?
그럴 수 밖에 없지 않을까요? ^^
물가는 장기적으로 항상 상승하니까요.
2.달러, 엔화, 위완화로 환전하는 방법.
이 방법은 원초적이면서 쉽죠?
원화보다는 강세인 것으로 보이는 주요 통화로 환전해두면 됩니다.
그러나 분명하게 환율이라는 것은 예측하기 쉽지 않고 1년이라는 시간이면 어느 방향으로 급격하게 추세가 형성될지 그 누구도 알 수없기에 리스크 또한 함께 하는 것이 사실입니다.
변동성이 비교적 낮은 또 다른 투자라고 생각하시면 됩니다.
3.비트코인 숏치는 방법
이 부분이 아마 많은 구독자님들이 관심을 가지는 부분이 아닐까 싶습니다.
그러나 선물은 엄청난 리스크를 안고가야하며 잘못된 방법으로 접근하면 자금과 멘탈을 모두 삭제당하는 지옥을 맞보실 수도 있습니다.
선물이라는 것이 인간의 도파민을 최대치로 끌어다 쓰는 행위이기에 일단 시작하면 자기도 모르는 또 하나의 내면의 악마를 소환하는 행위가 될 수 있습니다.
그래서 저는 확정적으로 시즌종료를 선언하면서도 숏치는 것을 최대한 언급을 하지 않은 것이죠. 직접 선물시장에서 매매를 하다보면 자기도 모르는 사이에 레버리지를 키우면서 리스크를 계속 키워가면서 순식간에 자산을 녹여버리는 경우를 수도없이 보았고 저 또한 그런 경험들이 있기 때문입니다.
이것은 지식의 수준이나 멘탈수준이 높은 것과는 다른 차원의 문제입니다.
모든 말초신경을 곤두서게 하여 올바른 판단을 못하는 뇌의 상태가 되기 때문에 이건 평소의 '나'와는 전혀 다른 존재가 되어 행동하는 경험을 하게 되기 때문입니다.
그러면 어떤 방식으로 숏을쳐야 하느냐?
로직에 맞는 자동매매의 손을 빌리는 법이 안전합니다.
바로 카피 트레이딩이라는 방법이 있습니다.
자산의 계좌에 돈이 그대로 있고 매매만 상대방 로직에 맞게 거래하는 방식이죠.
현재까지 VIP 회원님들을 대상으로 꽤 오랜시간 카피트레이딩을 진행하고 있었습니다.
바이낸스에서 비공개 전략으로 운용하고 있는 카피트레이딩 전략입니다.
최근 3달(90일) 동안의 수익률이 +64% 정도 되고 있습니다.
보시면 아시겠지만 대부분의 수익이 최근 하락장이 시작된 10월 말 즈음부터라는 것을 알 수 있습니다. 하락이든 상승이든 추세가 확실하게 나와준다면 숏이든 롱이든 수익을 내는 전략입니다.
물론 추세가 없는 구간에는 손실이 누적되는 전략이기도 하기 때문에 절대적으로 수익을 내는 전략이라고는 말씀드리기는 어렵습니다.
왜냐하면 위 사진과 같이 휩쏘, 일명 와리가리 장이 펼쳐지면 롱으로 손절, 숏으로 손절이 반복되기에 손실이 누적되고 맙니다.
위 전략도 이 시기에 대략 -70%까지 손실을 보기도 했습니다.
손실 사항도 남김없이 공개해야하기에 말씀드립니다.
안타까운 것은 이 시기의 비트코인 변동성 그래프를 보면 역대 최고 수준의 변동성이 위아래로 계속 반복되는 것을 알 수 있습니다. 이러한 구간은 제가 시뮬레이션을 돌린 모든 비트코인 역사상 한번도 없던 구간이라서 이런 리스크를 전략에 반영하지 못했습니다.
(그만큼 선물 트레이딩은 일반인들이 무턱대고 접근할만한 영역이 아닙니다. 이 시기는 유명 트레이더들의 청산뉴스가 쏟아졌던 시기입니다.)
그러나 지금은 휩쏘구간에서 베팅 비율을 매우 스마트하게 조절하는 전략으로 업그레이드를 시켜놓은 상태라서 추세구간에는 추세대로 수익을 내고 휩쏘구간에서는 베팅을 줄여서 손실을 최소화하는 전략이 되었습니다.
시뮬레이션 상으로 보면 위 같은 기간동안 손실이 -27%정도가 나는 것으로 시뮬레이션 되기에 -70% -> -27%로 역사상 최악의 와리가리장이 나와도 손실을 최소화 시킬 수 있게 되었습니다.
(그 사이에 투자를 하셔 손실로 마무리하시고 종료하신 회원님들에게는 너무나 죄송한 마음 뿐입니다 ㅜㅜ)
그렇지만 위 결과에서 보신바와 같이 추세가 나와주는 구간이라면 현재 처럼 11만 달러에서 8만달러까지 내려오는 대략 -30% 하락장에 역으로 +60%이상의 수익을 내어주는 전략이죠.
따라서 현재는 와리가리장에서도 손실을 최소화하면서,
추세장에서는 확실하게 수익을 챙길 수 있는 전략으로 훨씬 더 업그레이드가 되었습니다.
현재 이 전략은 비공개(초대키가 있어야만 가능) 전략이며,
거의 유사한 컨셉으로 휩쏘필터링까지 업그레이드 된 전략으로 개인적으로 테스트해오던 전략이 있습니다.
위 전략은 같은 기간 동안 +53% 정도 수익이었죠?
수익률 그래프도 거의 유사하다는 것을 볼 수 있습니다.
거의 같은 컨셉이나 조금 더 안정도를 높인 버전이기에 추세기간의 수익률도 조금 낮기는 합니다.
(VIP 전략의 MDD(최대손실률) 은 -19%였지만 이 전략은 -15%이다)
이 전략을 구독자님들에게 카피트레이딩으로 공개하도록 하겠습니다.
최대 레버리지가 3배이므로 맥시멈으로 보유 현금의 30%를 트레이딩 운용하시면 현금의 90%를 투자하는 것과 마찬가지 효과이기에 하락기간동안 거의 100%에 가깝게 헷징할 수 있는 효과가 있습니다.
제가 말씀드리는건 이론상 헷징이지 실제로는 트레이딩이기에 훨씬 더 수익일 수도 있고, 손실일 수도 있습니다.
저는 30%의 시드 중 이러한 자동매매를 몇가지 전략으로 섞어서 리스크를 분산하는 전략을 사용하며 그 중 한개의 전략을 카피트레이딩 하실 수 있게 되는 것이기에 적절하게 시드를 조절하시면서 투자하시면 이번 하락장 기간동안 괜찮은 헷징 수단이자 현금활용처가 될 것 같습니다.
관심 있으신 분들은
바이낸스에서 위 전략을 카피하시면 될 것 같습니다.
혹시 바이낸스 계정이 없으시다면 아래 링크 내용을 따라서 가입해주시고 바이낸스로 테더 입금하신 후 마찬가지로 전략을 카피하시면 됩니다.
카피트레이딩 수익금의 10%는 저에게 시스템적으로 들어오게 되어있습니다.
만약 100만원에서 150만원이 되면 50만원의 수익금 중 10%인 5만원이 저에게 분배되는 식이죠.
그리고 150만원에서 정산되고나서 120만원까지 다시 내려가면 다시 계좌가 150만원을 넘지 않으면 수익금 분배가 되지 않습니다. 다시 계좌가 200만원이 되어 50만원의 수익이 나야지만 수익으로 집계가 되는 방식임을 참고 바랍니다.
당연하게도 손실이 나면 수익이라는 개념이 없기 때문에 수익금은 분배되지 않습니다.
다시 한번 말씀드리지만 아무리 리스크를 줄이고 고배율 레버리지를 사용하지 않는 헷징용 전략이라고 할지라도 선물은 선물이며 리스크의 크기는 아무도 예상할 수 없습니다.
시뮬레이션(백테스팅)은 오직 지금까지의 비트코인 가격만 가지고 시뮬레이션을 할 수 있을 뿐이지 미래의 시장성격까지 시뮬레이션 할 수는 없기 때문이죠.
정리해보면.
우리가 매도해서 놀고 있는 현금을 100만원이라고 가정해보면,
30만원은 물가채를 매수하고,
20만원은 달러를 매수하고,
20만원은 위완화 혹은 엔화를 매수하고,
30만원은 카피 트레이딩으로 헷징.
이렇게 하면 원화 리스크는 최소화시키면서 비트코인 하락하는 만큼의 수익을 추가로 노릴 수 있는 3중 방어체계가 완성됩니다.
하락장의 시작부터 소개를 드릴 수 있었으면 좋았을테지만,
라이브에서 말씀드린대로 내년 내년 9월까지는 남는 현금을 운용해야하니 시간은 충분하실거 생각됩니다.
자. 오늘은 하락장에 노는 현금 최대한 안전하게 가치방어를 하면서 운용하는 방법에 대해서 이야기해보았습니다.
언제나 그렇듯 하락장이든 상승장이든
항상 도파민에 절지 않으면서도 리스크는 최소화하고,
장기적으로 부를 축적할 수 있는 핵심적인 방법들을
구독자님들에게 남김없이 이야기해드리겠습니다.
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